Übersicht über das Investment Banking

Investment Banking | Lesezeit: 5 Minuten

Du interessierst dich für Banken, Vermögensverwaltung und Wertanlagen? Dann könnte ein Job im Investment Banking für dich optimal sein! In diesem Artikel werde ich dir einen Überblick über dieses Berufsfeld und die verschiedenen Aufgabenbereiche geben.

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Warum Investment Banking?

Das Investment Banking übt auf viele ambitionierte Studierende einen großen Reiz aus. Spannende Aufgaben, hoher Leistungsdruck und exzellente Gehaltsaussichten locken jedes Jahr die besten Absolventen zu den führenden Investment Banken. Vor allem Abiturienten und Erstsemester haben jedoch oft ein falsches Bild vom Investment Banking. Aus diesem Grund lernst du in diesem Artikel als Erstes alle Bereiche kennen, die es im Investment Banking eigentlich gibt.

Frontoffice-Bereiche

Private Markets

Wie der Name bereits sagt, handelt es sich bei den Private Markets um vertrauliche Informationen, welche der Öffentlichkeit nicht zur Verfügung gestellt werden. Ein wichtiger Teil davon sind die Debt Capital Markets (DCM). Dabei geht es um die Finanzierung mit und Beschaffung von Fremdkapital für deine Kunden. Wir unterscheiden zwischen Investment Grade Financing, welches bei Kunden mit hohen Schulden angewandt wird und dem Leveraged Finance, für Kunden mit wenig bis gar keinen Schulden.

Auf der anderen Seite wirst du auch an Projekten aus den Equity Capital Markets (ECM) arbeiten. Dies bedeutet, dass du für die Beratung von Kunden in Bezug auf alle Eigenkapitaltransaktionen verantwortlich bist.

Neben DCM und ECM gibt es noch den beliebten Bereich Mergers & Acquisitions (M&A) und Financial Restructuring. M&A ist zusammengefasst die Beratung bei Fusionen, bei dem Kauf sowie Verkauf von Unternehmen und Unternehmensteilen. In diesem Bereich gibt es in Frankfurt a.M. aktuell die meisten offenen Stellen für Praktikanten und Berufseinsteiger. Restrukturierung und Sanierung ist eine spezialisierte Beratung mit dem Fokus auf Unternehmen, welche in finanzieller Schieflage liegen, Insolvenz einreichen oder ihre Akquisition steigern müssen.

Public Markets

Bei den Public Markets und dessen Investoren wird mit Informationen gearbeitet, welche für die Öffentlichkeit zugänglich sind. Die Abteilungen Sales & Trading, Structuring sowie Research handeln also ausschließlich mit Wertpapieren aus dem Sekundärmarkt.

In der ersten dieser Abteilungen, dem Sales-Bereich, geht es hauptsächlich um die Kundenbetreuung. In dieser Position wirst du sehr eng mit der Trading-Abteilung zusammenarbeiten. Wenn ein Kunde eine Order durchführen möchte, wird seine Anlaufstelle der Sales-Berater sein, und die Trading-Abteilung wird diese Entscheidung umsetzen. Structuring ist dafür verantwortlich, Finanzprodukte zu kombinieren und somit neue Investmentmöglichkeiten für den Kunden zu schaffen. Als Research Analyst, wie der Name bereits verrät, wirst du unabhängig und nicht voreingenommen an der Recherche für Unternehmen arbeiten.

Middleoffice- und Backoffice-Bereiche

Das Middleoffice arbeitet dem Frontoffice zu, während die Mitarbeitenden im Backoffice dafür sorgen, dass die gesamten internen Prozesse der Investmentbank reibungslos verlaufen.

Die hier liegenden Berufe sind für die Investmentbank enorm wichtig, jedoch nicht im Fokus von pumpkincareers oder dieses Artikels. Typische Positionen im Middle- und Backoffice gibt es Risk Management, Compliance, IT oder HR.

Hierarchiestufen im Investment Banking

Wie in den meisten Branchen gibt es auch im Investment Banking eine feste Hierarchie. Nach deinem Studium wirst du vorerst als Analyst eingestellt und in deinem Arbeitsalltag viel mit Excel-Modellen und PowerPoint-Präsentationen arbeiten. Zwei bis drei Jahre später kannst du eine Beförderung zum Associate erwarten. Deine Arbeit wird sich nicht gravierend ändern, du kannst jedoch einige Aufgaben an die Analysten weitergeben. An nächster Stelle steht der Vice President. In dieser Position hast du weitaus mehr Kundenkontakt und leitest operativ die Projekte. Als Teilinhaber steht der (Managing) Director/Partner weit oben in der Hierarchie. Sein Aufgabenbereich besteht daraus, Pitches zu leiten, Projekte zu betreuen und als Ansprechpartner für das Management zu agieren.

Zusammengefasst kann man sagen, dass deine Reisetätigkeiten und das Maß an Kundenkontakt mit der Zeit zunehmen. Der Vertrieb nimmt eine wichtigere Rolle ein und strategische Aufgaben ersetzen dein operatives Alltagsgeschäft. Was sich in dieser Branche stark bemerkbar macht, ist die extreme Lohnsteigerung zwischen den verschiedenen Positionen. Normalerweise beginnt dein Gehalt bei 80.000-110.000 Euro und steigert sich nach und nach bis zu 500.000 Euro im Jahr. Allerdings sind diesem keine Grenzen nach oben gesetzt.

Arbeitsalltag im Investment Banking

Als Investment Banker hast du meist einen sehr intensiven und flexiblen Wochenplan. Projektorientiert arbeitest du eng mit anderen Kollegen zusammen und nimmst an verschiedenen Meetings teil. Da deine Aufgaben stark von der Geschwindigkeit und den Ergebnissen deiner Kollegen abhängen, können sich deine Termine und Aufgaben kurzfristig ändern.

Das Ausmaß an Zeitintensivität hängt ganz von der Kultur des jeweiligen Unternehmens und deiner eigenen Planung ab. Man sollte allerdings mit 70-100 Arbeitsstunden pro Woche rechnen, welche auch häufig das Wochenende in Anspruch nimmt. Auch wenn die Kunden meist sehr abwechslungsreich und international sind, verbringt ein Investmentbanker viel Zeit in seinem Büro und verreist eher selten. Top-Unternehmen, wo du dich in dem oben beschriebenen Arbeitsalltag wiederfinden wirst, sind zum Beispiel JP Morgan Chase und Goldman Sachs.

Benötigte Skills für eine Karriere im Investment Banking

Grundvoraussetzung im Investment Banking sind natürlich ein hohes Maß an Motivation und Arbeitsbereitschaft. Dazu gehört die Eigenschaft, eigenständig arbeiten zu können und trotzdem eine stark ausgeprägte Teamfähigkeit zu besitzen. Besonders wichtig ist der Aspekt unter enormen Stress, entspannt und effizient arbeiten zu können.

Vor deinem Arbeitseinstieg oder einem Praktikum solltest du dir einige Skills zur Vorbereitung aneignen. Dazu gehört ein Grundwissen über Finance and Accounting, ein wirtschaftliches Verständnis und sehr gute MS Office-Kenntnisse. Um dich auf das Interview vorzubereiten, werden unsere Coaches diese Situation im Elite Coaching simulieren und reale Übungsaufgaben mit dir durchgehen. Die Lernkurve im Investment Banking ist sehr steil. Die Skills aus deiner Vorbereitung werden auf der Arbeit trainiert, gestärkt und natürlich erweitert.

Zusammenfassung

Investmentbanken befassen sich mit der Vermögensverwaltung ihrer Kunden. Dabei unterscheidet man stark zwischen den Public und Private Markets, welche durch die Chinese Walls voneinander getrennt werden. Eine ausgeprägte Hierarchie bietet viele verschiedene Aufgabenbereiche und interessante Aufstiegsmöglichkeiten. Teamfähigkeit, Selbstständigkeit und die Fähigkeit unter enormen Stress zu arbeiten, sind dabei die Grundvoraussetzungen, um in dieser Branche erfolgreich zu werden.

David Döbele

David ist in unserem Coaching-Team durch seine Erfahrungen vor allem für Bestnoten im Studiums sowie für die schriftliche Bewerbung zuständig. Er sorgt dafür, dass du zahlreiche Einladungen zu Interviews erhältst und dein Studium motiviert und mit Bestleistungen absolvierst. Intern ist David als Geschäftsführer insbesondere für unser Marketing verantwortlich und koordiniert die Arbeit mit unseren Unternehmenspartnern.

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